Сливен. Новини от източника. Последни новини

Крипто активи: сделка за нови правила за спиране на незаконните потоци в ЕС

, Станимир Петков (Клуб на инвалидите - Сливен)

Излъчване: Клуб на инвалидите-Сливен | Европейски съюз | преди около 1 месец | 164

Европейски парламент

Първите правила на ЕС за проследяване на трансфери на крипто активи като биткойни и токени за електронни пари

Осигуряването на крипто-активи могат да бъдат проследени по същия начин като традиционните парични преводи

Законодателството е част от новия пакет на ЕС за борба с изпирането на пари и ще бъде приведено в съответствие с правилата за пазари на крипто-активи (MiCA)

Прехвърлянията на крипто активи ще бъдат проследени и идентифицирани, за да се предотврати изпирането на пари, финансирането на тероризма и други престъпления, се казва в новото законодателство, договорено в сряда.

Преговарящите на Парламента и Съвета постигнаха временно споразумение за нов законопроект, целящ да гарантира, че крипто преводите винаги могат да бъдат проследени и подозрителни транзакции блокирани.

Проследимост от първото изпратено евро

Споразумението разширява така нареченото „правило за пътуване“, което вече съществува в традиционните финанси, за да обхване преводите в крипто активи. Това правило изисква информацията за източника на актива и неговия бенефициер да пътува с транзакцията и да се съхранява от двете страни на превода. Доставчиците на услуги за криптоактиви (CASP) ще бъдат задължени да предоставят тази информация на компетентните органи, ако се проведе разследване на изпиране на пари и финансиране на тероризъм.

Тъй като транзакциите с крипто-активи лесно заобикалят съществуващите прагове, които биха задействали изисквания за проследимост, преговарящите в Парламента увериха, че няма минимални прагове или изключения за трансфери на ниска стойност, както първоначално беше предложено.

По отношение на защитата на личните данни, включително име и адрес, изисквани от правилото за пътуване, преговарящите се съгласиха, че ако няма гаранция, че неприкосновеността на личния живот се спазва от получаващата страна, такива данни не трябва да се изпращат.

Ограничаване на изпирането на пари и финансирането на тероризма

Преди да предоставят крипто-активите на бенефициентите, доставчиците ще трябва да проверят дали източникът на актива не подлежи на ограничителни мерки или санкции и че няма рискове от изпиране на пари или финансиране на тероризъм.

Преговарящите се съгласиха, че създаването на публичен регистър за несъответстващи и неконтролирани CASP, с които CASP от ЕС няма да бъде разрешено да търгуват, ще бъде обхванато в правилата за пазари на крипто-активи (MiCA), които в момента се договарят .

Нехоствани портфейли

Правилата ще обхванат и транзакции от така наречените портфейли без хостинг (адрес на портфейл за крипто активи, който е под попечителството на частен потребител), когато те взаимодействат с хоствани портфейли, управлявани от CASP.

В случай, че клиент изпрати или получи повече от 1000 евро към или от собствения си нехостван портфейл, CASP ще трябва да провери дали нехостваният портфейл е ефективно притежаван или контролиран от този клиент.

Правилата не се прилагат за преводи от човек на човек, извършени без доставчик, като платформи за търговия с биткойни, или между доставчици, действащи от свое име.

Цитати

Ърнест Уртасун (Зелените/EFA, ES), съдокладчик за ECON, каза: „Този ​​нов регламент укрепва европейската рамка за борба с изпирането на пари, намалява рисковете от измами и прави транзакциите с крипто активи по-сигурни.

Правилото за пътуване на ЕС ще гарантира, че CASP могат да предотвратят и откриват санкционирани адреси и че прехвърлянията на криптоактиви са напълно проследими.

Този регламент въвежда едно от най-амбициозните правила за пътуване за прехвърляне на крипто активи в света. Надяваме се, че други юрисдикции ще следват амбициозния и строг подход, който съзаконодателите се договориха днес.

Съдокладчикът за LIBE Асита Канко (ECR, BE) каза: „Твърде дълго криптоактивите бяха под радара на нашите правоприлагащи органи. Терористите използваха криптовалута за набиране на средства, за достъп до детска порнография, а престъпниците изпираха приходите си чрез нея. Това наистина навреди на живота на хората и породи съмнения относно крипто сектора.

Днес направихме голяма стъпка за справяне с тези проблеми. Ще бъде много по-трудно злоупотребата с крипто-активи и невинните търговци и инвеститори ще бъдат по-добре защитени. Правилото за удължено пътуване ще направи този свят по-безопасен”.

Следващи стъпки

Парламентът, Съветът и Комисията сега работят по техническите аспекти на текста. След това споразумението трябва да бъде одобрено от комисиите по икономически и парични въпроси и граждански свободи и правосъдие и от парламента като цяло, преди да влезе в сила.